上周的3件大事,会改变未来3年的楼市行情!
大家好!今天这篇是本周的热点总结和点评。
这个星期,是全球资本最瞩目的一周。
6号,美国大选结果公布,川普再次入住白宫;
8号,我国的10万亿化债计划公布,也是同日,美联储再次降息25个BP。
这三件事,将深刻的影响接下来全球的大趋势,对我国的资产复苏的速度非常关键。
如何看待这些消息我们市场的影响?背后隐藏着什么什么趋势?楼市、股市接下来会往哪里走?
今天这篇文章就帮大家汇总本周最值得关注的信号,以及接下来我们可以提前做好哪些准备。
美国大选结果公布,特朗普当选!
≥新华社快讯,美国共和党总统候选人特朗普6日凌晨宣布在2024年总统奄中获胜。
大胡子点评:
懂王回归,将是影响未来全球走向的大事件。
并且,这次的懂王是更成熟的2.0懂王。
这次大选,共和党已经掌握参议院大多数席位,众议院也是领先,并且这4年,特朗普在共和党内部的话语权也是直线攀升。
这次回归,特朗普很可能成为美国历史上最有权势的总统。
懂王这次的主张,很可能会全面且迅速的落地。
对于我们来说,懂王的上任,可以说喜忧参半。
好消息是,懂王上任,低利率和促进美元贬值的方向,会加大国内货币政策空间,也会加大我们财政刺激的力度,加快我国资产的回暖节奏。
忧的是,懂王主张取消中国最惠贸易国的位置,对所有进口商品征收20%的关税,对我们国家征收60%的关税,对新能源汽车要征收200%的关税。
这会直接冲击到我们的对美出口,对经济确实有一定的利空。
如何度过这波冲击?
一方面是促进汇率贬值。
18年的时候,我们就是主动让汇率贬值11%冲击漂亮国加关税的冲击。
其次,就是促进内部消费和投资的回暖。
这部分还需要更多的财政发力,目前财政部表示相关刺激政策正在研究当中。
最后是我们要加速内部风险的化解。
任何时候,打铁都需要自身硬,出口承压的情况下,房地产的止跌回稳就更加迫切,地方债务的化解,也是加速发力。
这两部分,目前其实都加速在做,包括周五国家出来10万亿资金置换地方隐形债务,10月份政策下,楼市的成交量也开始巨量回暖。
我们内部的环境,目前来看还是在稳步回暖之中。
其次也不用太过悲观,川普本质上是个商人,底色是利益互换。
此前川普在对华态度也经常出现摇摆,曾经还取消过对中兴的制裁,不像拜登一直坚定地对中国半导体行业增加关税。
关税60%会不会落地,怎么落地,目前还要画下问号,因为特的诸多主张,目前看来是充满矛盾的。
比如促进制造业回流,那么就需要足够的廉价劳动力,但是川普反对移民;
比如增加关税,那么内部的通胀大概率会加剧,没有国外廉价的商品,可能会导致内部的通胀更加难以控制。
比如川普坚持小院高强,只强调全球化对漂亮国的危害,完全没有想过,过去美元霸权在全世界拿到的好处。
盲目反全球化,放弃霸权,对漂亮国真的是利大于弊吗?
以上这些都是我的疑惑,目前来看大国博弈,很多东西尚未可定。
我们不要轻视困难,但也不要夸大困难。
现在的关键还是做好自己的事情,年底前重点可能还是促进房地产的回暖和债务的平稳落地。
更多经济刺激计划,最晚明年3月之前,也会相继到来落地。
如果出口面对挑战,那么房地产回稳承压的需求会更加迫切,相关的财政和货币政策刺激会更多更多。
这次蓝部长还表示关于房地产的财政刺激方案还在研究中,很快会开始公布。
无论是特的上台,还是财政的暗示,都说明目前楼市回暖尽在把握中,势头并未调转。
如果还有刺激,那么我想提醒大家,一线城市的价格回暖也会飞快了。
像深圳,经过这个月的火热成交下,新房库存已经告急,如果货币继续加码,一线城市资产的回暖,也会很快。
毕竟短期内,对房价直接相关的就是供需+货币量。
现在,哪怕你不买房,也要及时了解1线城市的楼市,这可能是你跟1线楼市距离最近的1次,很可能正是你家庭财富的关键转折点。
为什么这么说?如何才能最快最好的抓着这波机遇?行情明确的转折点在何时?
直播中我会直接跟大家聊聊川普上台对我国的影响,以及国内这波10万亿放水,力度到底如何理解?
直播结束,我还会给大家一份我目前最看好的《13个快速回暖城市名单》以及《川普上台,对我们经济的影响》。
10万亿化债方案公布,力度是否达预期?
11月8日,全国人大批准6万亿元债务限额用于化债。
同时中国财政部长蓝佛安宣布未来5年将每年从新增地方政府专项债券中安排8000亿元,专门用于化债,累计可化债4万亿元,合计为地方提供10万亿化债资源。
同时表示2029及以后到期的棚户区改造隐性债务2万亿元,仍按原合同偿还。
大胡子点评:
说实在的,12万亿的化债资金,规模绝对是超预期的。
在此之前,哪怕是写的天花乱坠的小作文,在化债这块给的量也就6万亿。
这波政策后,预计2028年,全国隐形债务总额将从14.3万亿下降至2.3万亿。
这笔超预期规模的资金到位,能大大缓解地方的债务压力,促进地方债平稳落地。
要知道,我国经济两大风险点,就是房地产和地方债。
现在两大危机都在平稳落地,能看出救市的思路非常清晰,效果也有目共睹。
但是为何如此,还是有很多人再喊不及预期呢?
很可能是被外网的小作文带了节奏。
大家发现没有,最近几次利好,都是外网先传小作文,拉高市场预期,带动股市上涨。
随后,利好兑现,不及预期,市唱始补跌,但是这些华尔街主力早已逃之夭夭。
要知道,小作文是非常好写的,脑袋一拍就能写个看似很真的刺激计划。
但是我们真正的政策想要落地,不仅需要探讨方案合理性,还要走审批,真正的政策是很难跟上小作文的节奏的。
但是,传小作文的收益却是巨大的。
小作文可以兵不血刃的让我们超预期的政策大打折扣,还能借机收割波股民,赚波差价,何乐而不为呢?
所以,通过这次我真的想提醒大家,不要随便被小作为带节奏了。
要知道,很多时候我们看到的消息,都是有关利益群体,想让你看到得到消息,目的就是为了收割你,认真你就输了。
你应该看到的是,12万亿的化债资金确实力度空间,说明宏观政策已经在轰油门中。
财政部部长也预示了后续财政刺激空间的充足性,怎么说呢?
我们还有大招,但是未必需要一次性拿出来。
美联储再次降息25BP,什么信号?
美国联邦储备委员会7日,结束为期两天的货币政策会议。宣布将联邦基金利率目标区间,下调25个基点到4.50%至4.75%之间,符合市场普遍预期。
这也是美联储继9月以来,连续第二次降息。
大胡子点评:
这次降息25个BP,主要还是因为此前非农数据严重不达预期。
美国利率期货市场预计美联储12月还将降息25个基点。
并且,明年1月川普就要上任,他本人酷爱低利率和美元走弱,因此他上任第一年注定还是降息策略。
对于我们股市、楼市来说,这确实是利好。
目前国内的经济环境,非常需要低息的环境,我们恰恰是出口大国,有保护汇率的需要,只有对岸降息,我们才有更大的降息空间。
虽然我反复说,这次的刺激重头戏是财政政策,但是降息,对于救市来说,同样重要。
因为降息带来的直接结果是:
1、房贷利率更低;2、财政刺激资金成本更低。
这两点都有助于楼市的回暖。
房贷利率降低,或许不能刺激更多人买房,但是却能直接降低手里拿房的人的利息成本,让大家可以继续坚持拿房,进而减少市场的供应量。
这时候如果叠加收储资金等财政刺激,增加有效需求,市惩能更快的扭转供需,实现回稳反弹。
特上台,降息节奏会越发变快,这对我们的楼市和股市是有利的。
并且,也因为特上台,我们会有更迫切的刺激楼市、股市回暖的欲望。
房贷利率见底?多地首套房贷重回“3字头”
10月底以来,已有包括武汉、长沙、南京、广州、佛山、苏州、东莞等在内的多地相继回调房贷利率,首套房贷重回“3字头”。对此,专家分析认为,此波上调潮,应是房贷利率见底的信号,而非收紧。
大胡子点评:
这波房贷利率重回3%,我认为有两方面的原因。
其一是商贷和公积金贷款需要保持息差。
此前广州不少银行首套房贷利率已经回到2.85%以内, 比公积金贷款利率还要低,如果商贷能比公积金贷款 利率还要低,那么谁会愿意存公积金呢?
其二是银行现在建立了新二手房房贷利率动态调整的机制。
银行降低新房房贷利率,最终也会像回旋镖一样的扎中自己,自然是不愿意继续大幅度向下调整了。
种种原因导致房贷利率重回3%时代, 但是,房贷利率就此见底了吗?
我想说,不可能的。
随着美联储进入降息周期,我们未来的房贷利率可能还有70个BP左右。
不过大家也不用担心,未来会被新房贷利率背刺。
因为我们已经建立动态的加点调整机制,此外还调整了重新定价周期,都是方便大家能及时调整自己的房贷利率。
随着美联储降息开始,未来我们的降息可能也会更多的以降低LPR的形式展开。
所以说不用担心背刺,真正应该担心的是你手里的房子,到底是不是对的房子。
我国已经进入人口负增长的时代,未来人口的流动和虹吸会更加夸张。
很多城市的房子,实际上已经成为负资产,再也不可能回到过去最高峰的价格。
相反,哪怕人口减少,核心城市群和都市圈的人口还是持续流入的,未来随着城市发展和政策刺激,房价还是有机会重回过去的高峰的。
不仅是未来,就连现在,房地产也是分化回暖的,一二线核心城市热度回归很明显,但是大多数三四线城市,市场还是依旧冷淡。
所以,与其拿着房子默默承受亏损,不如趁着头部城市的价格还没有明显反弹的时候,赶紧在底部来个置换。
如何在现在这个行情下,迅速实现一卖一买?一线城市现在能不能入手了?你的手里的房子,到底应不应该拿着?
以上内容很多,很干货,放这里三两句话说不清楚,更多实操细节,还是欢迎来我闭门直播跟我详聊。